Kako u poduzetničkom tako i u privatnom području je bistveni cilj optimiranje utržaka iz postojeće novčane imovine. U središtu optimiranja stoji magijski trokut ulaganja novca koji predstavlja vezu između likvidnosti, sigurnosti i utrška.

Različiti fondovi vrijednosnih papira i životna osiguranja za stvaranje kapitala kao jednokratan polog mogu biti – ovisno o pozicioniranju u magijskom trokutu ulaganja novca - prilagođeni potrebama vašeg poduzeća.

• Fondovi vrijednosnih papira
• Osiguranja kao štednja za stvaranje kapitala 
• Mirovinska štednja (uz pozicaj države)
• Otpremnina novo